Potencia tu éxito financiero: Obtén una gestión efectiva de tu cartera morosa con IA.

February 14, 2024

La Inteligencia Artificial (IA) redefine la eficiencia operativa y la utilización del tiempo al analizar datos de forma profunda para anticipar cambios en el comportamiento de los clientes y gestionar de forma efectiva una cartera morosa.

La gestión efectiva de la cartera de cuentas por cobrar es crucial para el éxito de cualquier empresa. Las soluciones respaldadas por Inteligencia Artificial (IA) pueden facilitar procesos de segmentación, identificar a los clientes clave con mayores probabilidades de pago y anticipar la recuperación del mes. Esta optimización no solo impulsa la eficiencia y productividad de los responsables de la gestión de cobros, sino que también potencia el éxito financiero de la organización.

En Colektia, hemos alcanzado un alto nivel de automatización, aumentando la contactabilidad en hasta un 75%. Lideramos el camino para aquellas empresas que buscan implementar estrategias basadas en IA, transformando la gestión de su cartera y generando mejoras en la eficiencia operativa y el rendimiento financiero.

Dos claves para optimizar la gestión de la cartera:

Aprendizaje eficiente:

La IA permite un análisis de datos más profundo y preciso, identificando patrones y comportamientos que antes pasaban desapercibidos a partir del análisis de históricos. Imaginemos una entidad financiera que utiliza un la IA para microsegmentar su cartera de clientes. Este algoritmo analiza el historial de cada uno de ellos, considerando variables como patrones de fechas de compras y pagos. 

Imagina dos clientes, Juan y María, cuyos historiales de compra y pagos son prácticamente idénticos. A simple vista, es difícil detectar diferencias significativas entre ellos. Sin embargo, la inteligencia artificial va más allá de la superficie. No se limita a analizar datos; es capaz de reconocer patrones sutiles y complejos. Cuando la IA detecta que Juan, a pesar de su historial similar al de María, comienza a retrasar pagos y muestra señales de dificultades financieras, activa una alerta. Este poder de análisis superior permite a la IA anticiparse a problemas y tomar medidas proactivas para mitigar riesgos financieros.

Detecta que el cambio en el comportamiento de Juan entra dentro de los patrones históricos vinculados a problemas de pago. De manera automática, genera una alerta para el equipo de gestión de cobranzas, señalando que el cliente podría enfrentar riesgos de incumplimiento. Esta previsibilidad posibilita que la empresa adopte medidas proactivas, como establecer contacto con Juan para comprender sus desafíos y encontrar soluciones antes de que la situación empeore.

Experiencia del cliente:

La implementación de la gestión de cobro basada en IA no solo beneficia a la empresa y a sus procesos internos, sino que también se traduce en una experiencia más positiva para los clientes.

Aunque la cobranza digital va más allá de usar un bot, la implementación de chatbots para la atención al cliente es un ejemplo claro de cómo se pueden mejorar los procesos en la gestión de cobro. Antes de la introducción de esta tecnología, las demoras o los canales utilizados podían causar incomodidad e incluso afectar negativamente la relación entre el cobrador y el pagador. Con la incorporación de chatbots, esta dinámica cambia radicalmente.

Cuando un cliente realiza una consulta, el chatbot responde de manera inmediata y precisa, proporcionando la información solicitada de forma clara y eficiente. Esta mejora no solo elimina las demoras y las posibles tensiones en la interacción, sino que también contribuye a generar una relación más fluida y positiva con los clientes en el proceso de gestión de cobro.

Ventajas de la implementación de la IA en la gestión de la cartera de cuentas por cobrar:

Recuperación eficiente de deudas:

Los modelos predictivos permiten identificar de forma eficiente comportamientos de pago, historial de contactos, entre otros, mejorando la eficiencia en la recuperación de deudas.

Reducción de tiempos de gestión:

Los procesos optimizados con IA agilizan la gestión de una cartera de cuentas por cobrar, reducen los tiempos operativos para los asesores del call center y aceleran la recuperación de deudas.

Decisiones más seguras e informadas:

A través de algoritmos basados en Machine Learning, una subárea de la Inteligencia Artificial, se puede analizar de forma detallada la información histórica de cada cliente, ofreciendo insights clave para que las empresas puedan tomar decisiones más acertadas al momento de gestionar su cartera.

Para conocer más sobre cómo Colektia, a través de la Inteligencia Artificial ayuda a potenciar tu estrategia de cobranza, contáctanos por aquí.

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